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10月16日,银保监会深圳监管局开出五张罚单,被处罚对象均为中国建设银行深圳市分行,合计罚款约767万。


其中,三张罚单涉及向房地产领域违规发放贷款。


深圳建行被罚款767万!5张罚单3张涉及房贷款


在最大的一张罚单中,建行深圳分行被罚款7313511.04元,罚没收违法所得1213511.04元,成为今年10月以来银保监会开的金额最大罚单。深圳银保监局列出了十项建行深圳分行主要违法违规事实:


  • 利用担保类表外业务变更延缓风险暴露,五级分类不准确;

  • 住房租赁贷款资金被用于房地产开发

  • 对公贷款“三查”严重不尽职;

  • 未做好贷款资金支付的管理与控制,导致信贷资金滞留;

  • 票据贴现资金管控不严、贴现资金回流出票人;

  • 向“四证”不齐备的房地产开发项目发放城镇化建设贷款用于项目后期开发建设;

  • 理财非标并购融资变相用于支付土地交易价款;

  • 小微企业贷款资金行内被挪用;

  • 信用卡透支资金、个人消费贷款资金行内被挪用;

  • 向关系人发放信用贷款。


深圳建行被罚款767万!5张罚单3张涉及房贷款


另外四张罚单的主要违法违规事实是:向四证不齐备的房地产开发项目发放城镇化建设贷款用于项目后期开发建设、票据贴现资金管控不严、贴现资金回流出票人,被罚款8万到10万不等。


来源:深圳买房计划、中国银行保险监督管理委员会官网

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